Do quen biết qua công việc là nhân viên của ngân hàng, Vũ Thanh Tuân đã tổ chức cho vay tín dụng đen với mức lãi suất 5.000 đồng/triệu/ngày (tương đương trên 182%/năm). Đến kỳ, người vay không trả đúng hẹn, Tuân thuê các đối tượng hình sự cộm cán tổ chức đến siết nợ với hình thức ném chất bẩn, nhắn tin đe dọa, uy hiếp tinh thần người vay và người thân của người vay phải trả tiền. Từ tháng 8/2022 đến nay, Tuân đã cho vay tổng cộng 2,4 tỷ đồng, số tiền thu lợi bất chính khoảng 500 triệu đồng.

Tại Hà Nam, việc nhân viên của ngân hàng hay tổ chức tài chính cho vay tín dụng đen đã từng xảy ra ở một số địa bàn. Cơ quan công an đánh giá: tình trạng cho vay tín dụng đen sẽ phức tạp hơn khi bộ phận này không được quản lý chặt chẽ.

Thượng tá Lê Đức Tùng - Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về trật tự xã hội, Công an tỉnh Hà Nam - cho biết: "Lực lượng công an thấy rằng nhiều ngân hàng trong công tác quản lý cán bộ chưa chặt chẽ dẫn tới việc cán bộ làm tín dụng lợi dụng công việc của mình làm hàng ngày để câu móc móc nối với các đối tượng ngoài xã hội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, có những trường hợp cho vay lãi nặng rất cao trên 400%/năm".

Ngân hàng Nhà nước cũng đã từng có chỉ đạo yêu cầu toàn hệ thống ngân hàng phải quản lý cán bộ, nhân viên chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật. Các nhân viên ngân hàng không được tham gia các hoạt động liên quan đến tín dụng đen.